اگر به دنبال سرمایهگذاری مطمئن، سودآور و بدون دغدغه هستید، صندوق‌های درآمد ثابت آگاه بهترین انتخاب برای شماست. با سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی، معافیت مالیاتی و قابلیت نقدشوندگی سریع، این صندوق‌ها نه‌تنها ارزش سرمایه شما را حفظ می‌کنند، بلکه راهی آسان برای دستیابی به درآمدی پایدار فراهم می‌آورند. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها و امکان سرمایهگذاری با هر مبلغی، این صندوق‌ها را به انتخابی آگاهانه برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است.
سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
سرمایهگذاری در صندوق‌های درآمد ثابت مناسب افرادی است که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند، دانش یا زمان کافی برای سرمایهگذاری مستقیم ندارند و به دنبال روش سرمایهگذاری کم‌ریسک با امکان کسب سود ماهانه یا روزشمار هستند.
مزایای صندوق های سرمایهگذاری
نقدشوندگی بالا
مدیریت حرفه‌ای سرمایه
سرمایهگذاری با حداقل سرمایه
معاف از مالیات
ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت آگاه چگونه است؟
صندوق‌های درآمد ثابت از نظر ترکیب دارایی به دو نوع اصلی تقسیم می‌شوند: صندوق‌های درآمد ثابت عادی مانند یاقوت و مروارید، و صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم مانند همای.
در صندوق‌های درآمد ثابت عادی حداقل ۸۵٪ و در صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم، حداقل 90% از دارایی‌ها در اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی سرمایهگذاری می‌شود. همچنین درصد سرمایهگذاری در دارایی‌های دیگر نیز در آن‌ها اندکی متفاوت است.
در جدول زیر ترکیب دارایی هر دو نوع صندوق را مشاهده می‌کنید.
در صندوق‌های درآمد ثابت عادی حداقل ۸۵٪ و در صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم، حداقل 90% از دارایی‌ها در اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی سرمایهگذاری می‌شود. همچنین درصد سرمایهگذاری در دارایی‌های دیگر نیز در آن‌ها اندکی متفاوت است.
در جدول زیر ترکیب دارایی هر دو نوع صندوق را مشاهده می‌کنید.
| نوع دارایی | درآمد ثابت عادی | درآمد ثابت نوع دوم |
|---|---|---|
| اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی | حداقل ۸۵٪ | حداقل ۹۰٪ |
| گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی | حداکثر ۴۰٪ | حداکثر ۴۰٪ |
| سهام، حق تقدم سهام و اوراق اختیار معاملاتی | حداکثر ۱۵٪ | حداکثر ۱۵٪ |
| واحدهای سرمایهگذاری صندوق‌های سرمایهگذاری | حداکثر ۱۵٪ | حداکثر ۱۵٪ |
انواع صندوق‌های درآمد ثابت آگاه
یاقوت
همای
صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با 30/46٪ سود سالانه و پرداخت سود ماهانه بیشتر از بانک، ایده‌آل برای افرادی که تمایل به دریافت سود نقدی ماهانه دارند.
صندوق یاقوت آگاه
مدت فعالیت
4سال
دارایی تحت مدیریت(ریال)
153,879,645,550,022
نحوه خرید
ETF
بازدهی سالانه (موثر)
33.5%
نحوه تقسیم سود
افزایش قیمت واحدهای صندوق
صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با 30/46٪ سود سالانه و پرداخت سود ماهانه بیشتر از بانک، ایده‌آل برای افرادی که تمایل به دریافت سود نقدی ماهانه دارند.
صندوق یاقوت آگاه
مدت فعالیت
4سال
دارایی تحت مدیریت(ریال)
153,879,645,550,022
نحوه خرید
ETF
بازدهی یکساله
33.5%
نحوه تقسیم سود
افزایش قیمت واحدهای صندوق
صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با ۳۲/۵ درصد سود سالانه، مناسب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد سرمایه بدون دریافت سود دوره‌ای هستند.
صندوق همای آگاه
مدت فعالیت
3سال
دارایی تحت مدیریت(ریال)
46,113,695,348,597
نحوه خرید
ETF
بازدهی یکساله
32.02%
نحوه تقسیم سود
سود دوره‌ای (ماهانه)
نحوه خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت آگاه
این نوع صندوق‌ها، مانند سهام در بورس معامله می‌شوند و برای خرید و فروش آن‌ها به کد بورسی نیاز دارید. با جست‌وجوی نماد هر صندوق در سامانه‌های معاملاتی می‌توانید در آن‌ها سرمایهگذاری کنید.
چرا آگاه بهترین انتخاب است؟
تاسیس و مدیریت
17 صندوق
تعداد سرمایه‌گذاران
بیش از 200,000 نفر
دارایی تحت مدیریت
28هزار میلیارد تومان
سوالات متداول
شما با حداقل 100 هزار تومان می‌توانید در این صندوق‌ها، سرمایهگذاری کنید.
صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت به دلیل بازدهی بالاتر، معافیت مالیاتی، سود روزشمار و نداشتن جریمه برداشت، گزینهای بهصرفهتر از سپرده بانکی هستند.
کارمزد خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت 0/000375 است و شما با خرید صندوق های درآمد ثابت گروه آگاه (همای و یاقوت) از سامانه معاملات آنلاین این کارگزاری نیازی به پرداخت کارمزد کارگزاری ندارید. پس از هر معامله، سهم کارمزد کارگزاری بلافاصله به حساب بآشگاه مشتریان سرمایه‌گذاران واریز خواهد شد.
صندوق های درآمد ثابت عمده دارایی خود را در ابزارهای کم‌ریسک سرمایهگذاری می‌کنند و به همین دلیل، سود ثابت و مشخصی را به سرمایه‌گذاران خود پرداخت می‌کنند. بااینحال، شرایط بازار نیز می‌توانید بر سودآوری صندوق‌ها تاثیرگذار باشد.
سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار محاسبه می‌شود و به نسبت تعداد واحدهای خریداریشده و ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) پرداخت میگردد.
در صندوق‌های ETF، زمان تسویه T+1 است و یک روز کاری پس از فروش، مبلغ به حساب شما واریز می‌شود.